해외주식 양도세 계산기에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 해외주식을 팔아 수익이 났다면, 연말이 아니라 다음 해 5월에 “양도소득세(양도세)” 신고를 준비해야 하는 경우가 많습니다. 문제는 종목이 여러 개면 손익을 합산해야 하고, 거래마다 환율이 달라 계산이 번거롭다는 점입니다.
일반적으로 안내되는 기본 구조는 (연간 양도차익 − 필요경비 − 기본공제 250만원) × 22% 방식입니다. 이 페이지의 계산기는 “연간 손익을 한 번에 입력해” 예상 세액을 빠르게 확인하고, 그래프·표로 규모를 감 잡도록 돕습니다. 무료로 간편하게 바로 계산해 보세요.
목차
계산 기준과 포함 항목
해외주식 양도세는 보통 한 해(1/1~12/31) 동안의 해외주식 매매 손익을 합산해 계산합니다.
- 손익통산: 같은 연도 내 이익과 손실을 합산(통산)하는 안내가 있습니다.
- 기본공제: 연간 250만원 공제를 안내하는 자료가 많습니다.
- 세율: 22%(지방소득세 포함) 안내가 일반적입니다.
- 환율: 실제 신고를 위한 원화 환산은 거래일/입출금일 기준환율 등 방식이 안내되므로 증권사 제공 자료 기준으로 맞추는 게 안전합니다.
해외주식 양도세 계산기 입력 방법
- 연간 양도차익 합계: 한 해 동안 해외주식을 팔아 생긴 이익 합계를 입력합니다.
- 연간 양도차손 합계: 같은 해 손실 합계를 입력하면 “연간 손익통산”으로 순이익을 계산합니다.
- 필요경비: 매매수수료 등(증권사 자료의 비용 합계)을 입력합니다.
- 기본공제/세율: 기본값(250만원/22%)이 들어가며, 제도 변경이나 상황에 따라 조정할 때만 수정하세요.
해외주식 양도세 계산기 계산 예시
- 연간 이익 1,200만 원 / 연간 손실 300만 원 / 필요경비 15만 원이라면
순이익(손익통산) 900만 원 → 필요경비 반영 885만 원 → 기본공제 250만 원 차감 후 과세표준이 계산됩니다. (참고용)
- 연간 순이익이 250만 원 이하라면, 기본공제 범위 내라 과세표준이 0원으로 표시될 수 있습니다.
다만 실제 신고 필요 여부(서류 제출/의무)는 케이스가 있을 수 있어 증권사·국세청 안내를 같이 확인하세요.
해석 가이드
- 과세표준 0원: 기본공제 범위 내(세액 0원 표시).
- 세액이 작게 발생: 신고 시즌(다음 해 5월) 전에 자료(증권사 양도소득 계산내역)를 미리 모아두면 편합니다.
- 세액이 크게 발생: 환율 적용, 취득가액 계산 방식, 필요경비 반영 여부에 따라 차이가 커질 수 있어 자료 점검을 권장합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
해외주식 양도세는 정확히 무엇을 기준으로 계산하나요?
일반적으로 한 해 동안 해외주식 매매로 발생한 손익을 합산해, 필요경비와 기본공제를 반영한 과세표준에 세율을 적용하는 방식으로 안내됩니다. 핵심은 “종목별”이 아니라 “연간 합산”이라는 점입니다. 계산기로 연간 규모를 먼저 파악한 뒤, 실제 신고는 증권사 자료 기준으로 정리하는 흐름이 안전합니다.
기본공제 250만원은 매년/계좌별/종목별인가요?
대중적으로는 “연간 기준”의 기본공제 250만원 안내가 많이 인용됩니다. 종목별로 250만원씩이 아니라, 해외주식 손익을 합산한 뒤 공제하는 방식으로 이해하는 설명이 일반적입니다. 다만 세법·제도는 바뀔 수 있으니, 신고 연도 최신 안내를 확인하는 습관이 좋습니다.
같은 해에 손실 난 종목이 있으면 세금이 줄어드나요?
같은 연도 내에서는 이익과 손실을 통산해 순이익을 계산하는 안내가 있습니다. 그래서 “이익만 따로” 보면 과대 추정이 될 수 있고, “손실까지 합산”하면 실제에 더 가까워집니다. 이 계산기는 이 원리를 반영해 이익/손실을 따로 입력하게 구성했습니다.
손실을 다음 해로 이월해서 공제할 수 있나요?
현재 해외주식 양도소득세 맥락에서는 “다음 연도로 이월공제는 불가”라는 안내 사례가 있습니다. 다만 금융투자소득세(금투세) 등 제도 논의/변경에 따라 이월공제 구조가 언급되는 자료도 있어 혼동이 생깁니다. 결론적으로, 본 계산기는 ‘당해 연도 손익통산’ 중심으로만 참고하시고, 이월공제는 신고 연도 최신 제도를 확인하세요.
환율은 어떤 걸 적용해야 하나요?
국세청 질의/안내에는 국외주식 양도대금/취득가액을 외화에서 원화로 환산할 때의 기준일·환율 적용 방식이 따로 안내됩니다. 연중 여러 번 매수·매도했다면 “건별 환산 후 합산”이 필요할 수 있습니다. 그래서 실무적으로는 증권사가 제공하는 양도소득 계산 자료를 기준으로 맞추는 것이 가장 편합니다.
신고는 언제, 어떻게 하나요?
해외주식 양도소득은 통상 다음 해 5월에 확정신고·납부(5/1~5/31 안내)를 하며, 기간 내 미신고 시 가산세가 안내됩니다. 홈택스 신고를 진행할 때 증권사 자료를 첨부하면 정리 부담이 줄었다는 안내도 있습니다. 계산기로 예상 세액을 확인한 뒤, 5월 전에 자료를 미리 모아두면 훨씬 수월합니다.
세금이 0원으로 나오면 아무것도 안 해도 되나요?
계산기에서 과세표준이 0원으로 나오면 “기본공제 범위 내”로 해석할 수 있습니다.
다만 실제 의무는 개인 상황(신고 대상 여부/자료 제출 필요 등)에 따라 달라질 수 있고, 제도 변경 가능성도 있습니다. 따라서 0원이라도 신고 시즌에는 증권사·국세청 최신 안내를 확인하고, 필요하면 홈택스에서 대상 여부를 점검한 뒤 진행하세요.
주의사항/면책
본 계산기는 참고용입니다. 실제 세액은 환율 적용, 취득가액 산정(평균단가 등), 필요경비 인정 범위, 제도 변경에 따라 달라질 수 있습니다.