토지 취득세 계산기에 대해서 알아보도록 하겠습니다. 토지를 취득하면 보통 취득세를 신고·납부해야 하며, 사례에 따라 지방교육세와 농어촌특별세가 함께 계산되기도 합니다. 문제는 “토지 종류(농지 등)”, “취득 원인(매매/증여/상속)”, “감면·중과 여부”에 따라 세율과 산식이 달라져 초보자가 한 번에 감을 잡기 어렵다는 점입니다. 이 페이지는 토지 취득가액과 취득유형을 선택하면 대표 세율 프리셋으로 세액을 빠르게 추정해 주고, 필요하면 수동 세율 입력으로 맞춤 계산도 할 수 있게 구성했습니다. 그래프와 표로 세목별 금액과 유형별 비교까지 확인할 수 있어, 의사결정(매수·증여·상속 계획)과 예산 수립에 도움이 됩니다. 무료·간편하게 바로 계산해 보세요.
목차
계산 기준
토지 취득세는 지방세 체계에서 부동산 취득에 대해 과세되는 세금이며, 법령/예외 규정에 따라 세율이 달라질 수 있습니다. 또한 지자체 안내표에서는 토지 등 “주택 외 매매(유상승계)”의 합계세율을 4.6%(취득세 4% + 농특세 0.2% + 교육세 0.4%)로 제시하는 형태가 널리 사용됩니다. 본 계산기는 이런 대표 표를 기반으로 프리셋을 제공하되, 실제 적용이 다를 수 있어 수동 입력 기능을 함께 제공합니다.
토지 취득세 계산기 입력 방법
- 취득가액: 계약서 기준 금액을 원 단위로 입력합니다.
- 취득유형(프리셋): 토지 매매/증여/상속, 농지 관련 유형 중 선택합니다.
- 부가세 포함 여부: 교육세·농특세를 합산할지 선택합니다(사례별 상이).
- 수동 입력(커스텀 세율): 감면/특례/지역 차이로 세율이 다르면 취득세율·교육세율·농특세율을 직접 입력합니다.
토지 취득세 계산기 계산 예시
예를 들어 취득가액 150,000,000원에서 “토지 매매(유상승계)” 프리셋을 선택하면, 세목별로 취득세/교육세/농특세가 나뉘어 계산되고 총 납부세액(추정)이 표시됩니다. 같은 금액이라도 “증여”, “상속”, “농지”로 바꾸면 총세액이 달라질 수 있으므로, 유형 비교 차트로 차이를 빠르게 확인해 보세요.
토지 취득세 계산기 해석 가이드
- 총세액만 보지 말고 세목별(취득세/교육세/농특세) 금액을 함께 보세요. 나중에 고지/명세서 대조가 쉬워집니다.
- 유형별 비교 차트는 “취득 방식에 따른 대략적 세부담 차이”를 잡는 용도입니다. 실제 세율은 예외가 많아 최종 확정용이 아닙니다.
- 수동 입력 모드는 감면율/중과/특례 등으로 프리셋이 맞지 않을 때 유용합니다. 관련 안내를 확인한 뒤 숫자를 넣으면 계산기 자체는 구조적으로 동일하게 작동합니다.
자주 묻는 질문 FAQ
토지 취득세는 어떤 세금이고 언제 내나요?
토지를 취득하면 지방세 체계에서 취득세가 과세되는 구조입니다. 납부 시점/기한은 취득 원인(매매/상속 등)에 따라 달라질 수 있어, 계산 결과는 “예산 추정” 용도로 먼저 쓰는 것이 좋습니다. 계산 후에는 계약서상의 취득일·등기 일정과 함께 신고 기한을 확인하는 다음 행동을 권합니다.
“토지 매매는 4.6%”가 항상 맞나요?
지자체 안내표에서 주택 외 매매(토지 등)를 합계 4.6%로 안내하는 경우가 많습니다. 다만 감면·중과, 물건 요건(농지 등), 법령 개정 시점에 따라 달라질 수 있어 “항상”이라고 단정하기는 어렵습니다. 우선 프리셋으로 규모를 보고, 특례가 의심되면 수동 입력 또는 공식 안내 확인으로 다음 행동을 해보세요.
농지(자경, 상속)처럼 케이스가 나뉘는 이유는 뭔가요?
농지는 취득 원인과 요건(예: 자경 요건 등)에 따라 안내되는 세율 구조가 달라질 수 있습니다. 그래서 계산기에는 농지 전용 프리셋을 분리해 “비교”가 가능하도록 했습니다. 결과가 크게 차이 나면, 해당 요건 충족 여부(기간, 용도 등)를 먼저 점검하는 다음 행동이 필요합니다.
지방교육세·농어촌특별세는 왜 같이 계산되나요?
취득세와 함께 부가적으로 계산되는 세목이 있을 수 있고, 지자체 안내표에서도 합계세율 형태로 함께 제시되곤 합니다. 다만 물건/유형에 따라 부가세 적용이 달라질 수 있어, 이 계산기는 “부가세 포함/제외” 옵션을 제공합니다. 정확한 확정을 위해서는 관할 지자체 안내 또는 고지서를 확인하는 다음 행동을 권합니다.
취득가액은 계약금액을 그대로 넣으면 되나요?
보통 계약서상의 취득가액을 기준으로 생각하지만, 과세표준 인정·검증이나 예외 규정으로 차이가 생길 수 있습니다. 그래서 토지 취득세 계산기는 입력한 취득가액 기준으로만 계산하며, 결과는 참고용입니다. 중요 거래라면 실제 신고 시 적용되는 기준(인정가액 등)을 확인하는 다음 행동이 필요합니다.
프리셋이 내 상황과 다를 때는 어떻게 하죠?
감면/중과/특례/지역 차이 등으로 세율이 다르면 “수동 입력(커스텀 세율)”을 선택해 세율을 직접 넣으세요. 이렇게 하면 계산기의 역할이 “산식 계산기”로 바뀌어, 제도 변화에도 비교적 안전하게 쓸 수 있습니다. 다음 행동으로는 관할 지자체/전문가 안내에서 세율(%)을 확인해 입력값을 고정해 보세요.
계산 결과를 보고 다음에 무엇을 하면 좋을까요?
우선 총세액을 기준으로 잔금/등기 비용 등 현금흐름을 잡고, 유형 비교로 대안(증여/상속 등)의 대략적 차이를 보세요. 그다음 본인 케이스의 감면·중과·농지 요건 여부를 체크해 프리셋과의 오차 가능성을 줄이는 것이 좋습니다. 마지막으로 신고 기한·준비서류·관할 안내를 확인하고, 필요하면 관련 계산기(등록면허세/양도세/재산세 등)로 다음 행동을 이어가 보세요.
주의사항
토지 취득세 계산기는 대표 안내표 기반의 “추정 계산”이며, 실제 세액은 법령 개정, 감면·중과, 과세표준 인정, 물건 요건 등에 따라 달라질 수 있습니다. 중요한 거래는 관할 지자체 안내와 고지서/신고서 기준으로 최종 확인하세요.